非法集資案頻發(fā)的背后——從哈爾濱20億元非法集資案說起

關(guān)鍵字：非法集資 頻發(fā) 哈爾濱 20億

     既然是前途光明，利潤空間巨大的項目，為何不向銀行貸款，而要耗時耗力耗財?shù)叵虬傩铡百J款”？

    日前警方公布的哈爾濱一起20億元非法集資案引來社會頗多關(guān)注，人們不禁發(fā)問，頻發(fā)的非法集資案中，究竟是什么，讓眾多受害人放心地拿出多年辛苦積攢的“血汗錢”呢？

    英霞案：非法集資金額高達２０億元

    日前，哈爾濱警方破獲了一起非法集資金額高達２０億元的案件。２００８年１２月，哈爾濱市公安局經(jīng)濟犯罪偵查支隊接到被害人舉報稱，他們自己投資到英霞公司金額累計達３００余萬元人民幣，而英霞公司的投資群眾人數(shù)眾多，  涉案金額可能高達數(shù)億元。

    立案后，警方迅速成立英霞案件專案組，全力偵辦此案，追繳贓款。到目前為止，已查明公司涉案人員２６人，抓獲１５人，公司董事長焦英霞、副董事長鄧蘭亭、北京分公司總經(jīng)理鄧立學(xué)、總裁楊春孝、財務(wù)總監(jiān)陳維明等公司高層人員均已到案，１４人已被哈爾濱市人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批準(zhǔn)逮捕，其余１１名在逃人員主要是公司部門經(jīng)理，已上網(wǎng)通緝。對英霞公司涉案的企業(yè)、廠房、產(chǎn)品、辦公用品、部分個人名下房產(chǎn)、車輛等相關(guān)財物已經(jīng)依法查封、查扣，并向社會公布。

    截至目前，哈爾濱市公安局經(jīng)偵支隊共受理報案登記６５０２人，涉案總金額超過２０億元人民幣，此數(shù)字還不包括黑龍江省外的參與英霞公司投資的受害人數(shù)和金額。

    非法集資騙術(shù)揭秘

    據(jù)負(fù)責(zé)此案的哈爾濱市經(jīng)偵支隊二大隊大隊長魏春華介紹，英霞公司編織的各種名目和光環(huán)的吸存方式，都是以高額回報、共同致富為誘餌，騙取群眾參與其所謂的“投資”。

    英霞公司非法吸存時間長達６年，期間之所以沒有群眾報案，主要原因是公司在案發(fā)前始終不斷變化和推出新的吸存名目。

    ——期權(quán)股：投資人先購買愛心卡獲得投資資格，初期每股為３２８元，中期每股為１３００元，每股３６０元，月返息３％，每三個月一返息。到后期，為大量吸引投資現(xiàn)金，將返息率改為半年期一次性取息返利率為月４％，一年只取一次息返利率為月６％。

    ——原始股；推出每股１．３元或１．８元的“股票”，不返息。產(chǎn)權(quán)股：每股３．６元或３．９元的“股票”形式。

    此外，還有買一送二、有獎銷售，“深圳產(chǎn)權(quán)股”“入股款”“深圳股票”“期股權(quán)”……英霞公司用推新吸入的資金填補前期虧欠的資金窟窿，基本保證了能按時支付利息，當(dāng)偶爾遇到資金斷鏈時，公司以把大量資金投入到重大的合作、收購等盈利項目中為借口，暫緩返息穩(wěn)住投資群眾，直到公司最后崩盤不能按時返利，才有群眾報案。

非法集資案頻發(fā)敲響防范警鐘

    據(jù)公安部有關(guān)材料顯示，今年以來，各級公安機關(guān)針對非法集資違法犯罪活動開展了有力的打擊治理工作。截至今年第一季度，共立案４４５起，涉及金額３８．５億元，破案２４５起，挽回?fù)p失１７．８４億元。

    最近一段時間以來，非法集資的案件在我國屢有發(fā)生。警方特別介紹說，這些非法集資的回報率非常高，普遍在２０％—３０％，極端的案例比如湖南吉首案，承諾的回報率達到２００％。這比起銀行的利率來，非常具有誘惑力。

    公安部提醒各地群眾，當(dāng)前非法集資違法犯罪活動仍較突出，其手法不斷翻新。目前主要的非法集資方式有：

    一是以投資房地產(chǎn)為名的非法集資活動仍然多發(fā)。在全球金融危機背景下，一些人鼓吹房地產(chǎn)項目處于“低谷”，正好介入投資，特別是一些打著政府項目的旗號的，欺騙群眾，引誘群眾上當(dāng)受騙。

    二是以境外理財服務(wù)為名的集資活動仍屢打不止。他們通常是以幫助投資人在境外從事期貨、外匯、股票等金融投資活動為名，要求客戶盡快將資金到賬。通過頻繁交易使客戶失去對自己賬戶的掌握，如發(fā)現(xiàn)客戶有疑問或可能遭受調(diào)查，立即瓜分投資人資金，逃之夭夭。

    三是借投資墓地獲高息及代理轉(zhuǎn)讓墓穴類為名的非法集資仍時有發(fā)生。其針對對象多為老年人。宣稱因土地不斷減少，墓地價格越炒越高，并向事主承諾投資墓地后數(shù)月即可回本并賺取高利，犯罪分子采取循環(huán)詐騙的伎倆，利用后期投資者的資金對前期購買者給予相應(yīng)的回報來維持騙局。

    四是利用民間“標(biāo)會”等傳統(tǒng)形式的非法集資仍然存在。在高利驅(qū)使下，民間標(biāo)會出現(xiàn)了惡性膨脹，逐漸被作為一種可以輕易獲取高額利息的生財之道。參與標(biāo)會的人員也從過去主要在親友之間逐漸擴大到社會層面�，F(xiàn)間的部分民間標(biāo)會已演變?yōu)榱艘环N頗具特色的非法集資犯罪形式。

    對這些不同形式的經(jīng)濟犯罪活動，公安機關(guān)提醒廣大群眾，要提高自身的甄別能力，謹(jǐn)慎投資。對社會上的投資項目要多渠道、多方位了解，特別要注意一些所謂的“零風(fēng)險”、“高回報”的集資方式，不要心存幻想，應(yīng)理性思考和面對因參與非法集資活動帶來的風(fēng)險。盲目參與非法集資活動，不受國家法律保護，極有可能造成血本無歸的悲慘局面。