打著“無本生利”“分享經濟”等幌子的非法金融活動時有發生，不僅破壞市場經濟秩序、擾亂社會治安，還嚴重影響人民群眾的正常生活秩序和生命財產安全，甚至危害國家安全，是破壞社會和諧穩定的一大毒瘤。很多人在不懂投資、不追問平臺是否合法、一心只想賺錢的心態下，被不法分子所利用，最終落入非法集資、傳銷犯罪的陷阱。

　　因此，網信君將每周從近期的非法金融案件中選取部分典型案例向社會公布，以提高大眾的甄別能力和防范意識。

 

　　NO.1　“歡樂豆”背后的傳銷陷阱

　　靠著“每天增收2%”的“新概念”理財，在短短一年內發展會員3.7萬余人，涉案資金達1000余萬元。5月23日，經江蘇省無錫市濱湖區檢察院提起公訴，法院以組織、領導傳銷活動罪判處許某某有期徒刑五年三個月，并處罰金10萬元，追繳違法所得850余萬元。6月27日，許某某被投監服刑。

　　經審查，許某某以投資虛擬商品增值方式，組建網絡傳銷組織，通過派發“原始單”及出售虛擬幣“歡樂豆”牟取利益，其行為已構成組織、領導傳銷活動罪。2023年2月20日，濱湖區檢察院以涉嫌組織、領導傳銷活動罪對許某某提起公訴。5月23日，法院經審理采納全部公訴意見，作出上述判決。

 

　　NO.2　涉案3500萬 專門圍獵中老年群體，警方搗毀“網聯嘉”家族式網絡傳銷組織

　　下載一個“刷臉支付”軟件就能返利，充值成為會員還能躺著賺錢。這看似一本萬利的好事讓不少中老年人沖昏了頭腦，掏出了自己的養老錢加入成為會員。

　　然而，警方調查后卻發現，這款全國20多萬會員的所謂“刷臉支付”軟件，只是犯罪團伙用來設傳銷騙局的幌子。上海市公安局楊浦分局經偵支隊民警經過層層深挖，最終撕下“網聯嘉”的華麗外衣，搗毀一個家族式網絡傳銷組織，共抓獲犯罪嫌疑人16名，涉案金額達3500多萬元。相比“拉人頭”的傳統線下傳銷，網絡傳銷活動依托無接觸、網絡化、分散化的線上平臺快速傳播，影響范圍更廣、隱蔽性更強，近年來更呈現蔓延勢頭。

 

　　NO.3　青島紅色奇跡銷售模式類似傳銷 恩施市監局發布風險提示

　　6月30日，恩施市市場監督管理局官方微信平臺發布關于“青島紅色奇跡健康產業有限公司”的風險提示，內容如下：

　　近期，有打著“青島紅色奇跡健康產業有限公司”的銷售人員在崔家壩鎮境內推銷“RSMA”系列產品，產品包括“RSMA雨生紅球藻蝦青素粉固體飲料”、“藍莓葉黃素酯固體飲料”、“RSMA藻油凝膠糖果”和“RSMA雨生紅球藻凝膠糖果”4種，其銷售單價為300-1000元/盒不等。

　　產品銷售主要對象為有腦梗、糖尿病、高血壓等慢性病老年患者。根據產品標簽內容顯示，上述產品為普通食品，但銷售人員通過視頻和現場宣講等方式，宣傳其產品具有預防和治療疾病的功能，并采取“返還本金”、“拉人頭”等類似傳銷和養老詐騙的銷售模式。

　　根據調查顯示，該公司已于2023年6月13日因登記住所或經營場所無法與企業取得聯系，被登記機關青島市即墨區市場監督管理局列入經營異常名錄。請廣大群眾提高警惕，并相互告知，防止上當受騙。

 

　　NO.4　涉案資金超4億元！寧夏警方偵破一起特大網絡傳銷案

　　2021年7月16日，彭陽縣公安局接到轄區一名居民報警稱，其在“ZBS”平臺上搶單（虛擬玉石）被騙9317.28元。

　　經查，該平臺通過搶購虛擬物品、虛擬幣的模式，大肆吸納參與者通過發展下線獲利，并形成17個層級的“金字塔”式等級機構，在發展到一定程度后，上層傳銷組織者便放棄之前的平臺，重新在開發的新軟件中又吸納會員參與投資，從而達到非法斂財的目的。

　　歷時一年多的艱苦奮戰，2023年4月，警方成功偵破”ZBS”特大網絡傳銷案，打掉犯罪團伙1個，抓獲犯罪嫌疑人9名，案件涉及6個網絡傳銷平臺，參與人達2000余人，涉及全國29個省、自治區、直轄市，涉案資金4.01億余元，共查封房產5套，扣押車輛4輛，凍結資金20余萬元，追回贓款900余萬元。目前，9名犯罪嫌疑人已被彭陽縣公安局依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

 

　　NO.5　“華英會”涉嫌傳銷 吉安市人民政府發布風險提示

　　7月18日吉安市人民政府網站轉發了峽江縣普惠金融服務中心《關于華英會領航公會理財投資產品異常的風險提示》。內容如下：

　　近日，根據群眾舉報，華英會領航公會成立峽江分會，以NFT藏品、股票和期權投資等“R-meta”數字虛擬資產名義，誘導群眾將資金投入“華英會”建立的相關資金盤，承諾高額回報，并通過會員（投資人）拉人頭、發展下線方式拓展業務。經縣市場監管局、縣公安局、縣金融辦、縣普惠金融服務中心、縣人民銀行、水邊鎮政府等單位現場調查，初步判定該行為涉嫌非法傳銷。