今天晚上，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了第十六批擬失聯(lián)私募機構(gòu)名單，涉及北京東方財星國際資本管理有限公司、上海國渭資產(chǎn)管理有限公司、天德資產(chǎn)管理有限公司、中投互聯(lián)（北京）股權(quán)投資基金管有限公司、廣西世紀(jì)紅榕創(chuàng)業(yè)投資有限公司等5家公司。

 

 

　　基金君發(fā)現(xiàn)，北京東方財星國際資本這家擬失聯(lián)私募機構(gòu)背后的問題比較多，其牽扯出一樁特大傳銷案，在這兩年鬧得沸沸揚揚。

　　據(jù)公安機關(guān)查明，他們打著私募的名義，以投資各種實體項目的名義，收取高額的入會費、發(fā)展大量會員，騙取財物，并采取了層層返利的發(fā)展模式，擴大人群。截止案發(fā)時間，該公司發(fā)展的會員人數(shù)已達三萬一千多名，涉及全國31個省份，涉案資金達到17億余元，在社會上引起巨大震動！

　　下面基金君就來講講這家失聯(lián)私募機構(gòu)背后的特大傳銷案，包括他們采用的手法、投資的項目、違法違規(guī)的地方等，揭露一下行業(yè)害群之馬，給小伙伴們提個醒。
 

　　東方財星擬失聯(lián)曾經(jīng)因組織傳銷活動被警方偵查

　　首先來看看北京東方財星國際資本到底是怎么樣的一家機構(gòu)。

　　從協(xié)會的備案登記信息來看，北京東方財星國際資本管理有限公司成立于2010年8月12日，備案于2014年4月23日，屬于私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人。注冊資本金1億元人民幣，實繳比例為30%。

　　馬少華任東方財星法定代表人、總經(jīng)理，但目前并不具備基金從業(yè)資格，另一位高管李哲慧也沒有從業(yè)資格。旗下備案私募產(chǎn)品“北京國宏金橋財星創(chuàng)業(yè)投資中心”。

　　值得注意的是，該公司被列入異常機構(gòu)，原因是沒有按要求提供法律意見書、進行產(chǎn)品更新或重大事項更新累積2次及以上，且沒有按要求提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告。

　　更重要的是，協(xié)會鄭重提醒投資者注意風(fēng)險：2016年5月，東方財星及其主要人員因組織傳銷活動被貴州黔東南州公安機關(guān)立案偵查。2016年6月20日，CCTV13新聞直播間專題曝光其傳銷案件。2017年1月至2月，東方財星4次被列入中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)失信被執(zhí)行人名錄。

 

 

　　工商注冊信息也顯示，北京東方財星國際資本涉及多項風(fēng)險，包括該公司是最高人民法院所公示的失信公司、該公司曾因勞動爭議而被他人或公司起訴、該公司曾因未按時履行法律義務(wù)而被法院強制執(zhí)行等。

　　同時，東方財星投資的北京中科泰能科技、人民快線汽車租賃等多家公司都出現(xiàn)了各種各樣的風(fēng)險事件。

 

東方財星傳銷案件背后的三大騙人手法

 

　　基金君了解到，此前，貴州黔東南州警方破獲了一起特大涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷案。該涉嫌傳銷組織自2014年開始，以“國宏金橋基金”、“國宏眾籌”等項目的名義，通過設(shè)立網(wǎng)上辦公平臺，收取入會費、發(fā)展會員，騙取財物。截止案發(fā)，會員人數(shù)已達三萬一千多名，涉及全國31個省份，涉案資金高達17億余元。

　　那么，北京東方財星國際資本究竟是如何導(dǎo)演這場巨大的傳銷騙局，采用了哪些手法，如何讓那么多人上當(dāng)受騙、造成財產(chǎn)損失？基金君來一一揭示一下。

　　據(jù)貴州都市報報道，2014年2月，馬某某以東方財星董事長、國宏發(fā)展院院長的身份，在北京召開“國宏金橋基金”動員大會，成立北京國宏金橋財星創(chuàng)業(yè)投資中心，東方財星是該基金的管理公司。會上同時任命了該傳銷組織的領(lǐng)導(dǎo)層“干部”。

　　2014年3月，“國宏金橋基金”以投資中科泰能鎳碳電池項目為名，借助河北恩洋科技投資有限公司與會員簽訂《借款協(xié)議》進行傳銷。該“基金”每手3萬元，交一手為信息專員，三手為信息主管，六手為信息經(jīng)理，三十手為市級代理，六十手為省級代理。

　　2015年4月底，馬某某對國宏基金進行封盤。次月，他們以投資“中科泰能二期”、“國宏汽車”為名，打著眾籌的旗號，進行第二階段的傳銷活動。

　　“國宏眾籌”依托因為所以餐飲公司銷售消費卡發(fā)展會員，并以公司與會員簽訂投資協(xié)議的方式來購買消費卡，每手4.5萬元，會員改稱為召集人，按“國宏金橋基金”入會購買手?jǐn)?shù)依次改稱為預(yù)備召集人、單店召集人、區(qū)縣總召集人、市總召集人、省總召集人等。

　　黔東南州公安局查明，從2014年3月至2016年6月案發(fā)前，該涉嫌傳銷組織的會員人數(shù)達31700余人次，遍及全國31個省，共6級41層，接收會員資金17億余元。

　　這基本上是這起重大傳銷案件的概況，小伙伴們肯定很好奇，東方財星和馬某某是靠什么手段去吸引到客戶投資他們的項目，又是如何擴大范圍、使得更多投資者深陷其中。基金君看了之后，總結(jié)了幾點：第一，自我包裝和夸大宣傳，利用私募名義；第二，以實體項目投資為名義；第三，層層返利的發(fā)展模式。
 

　　一、自我包裝和夸大宣傳、利用私募名義

　　東方財星的高管非常善于自我包裝。據(jù)央視網(wǎng)報道，打開國宏基金和國宏眾籌的宣傳資料，門戶網(wǎng)站、推介書、內(nèi)部刊物一應(yīng)俱全。宣傳資料顯示馬某某本人擁有國宏文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展院院長、東方財星公司董事長、首都金融服務(wù)商會分會會長等眾多或?qū)嵒蛱摰念^銜。翻倍的投資回報，動輒上億元的項目銷售前景醒目地出現(xiàn)在宣傳內(nèi)容里，吸引眼球。馬某某本人也頻繁出現(xiàn)在各種儀式活動現(xiàn)場，為拉攏會員站臺助威。

　　馬某某的發(fā)言是非常鼓動人心的，基金君選取幾句：“整個全行業(yè)資本、投資私募股權(quán)基金的平均回報率應(yīng)該說是比較保守的，那么平均是15.7倍。15.7倍就是你如果投資5個項目，其中4個全虧損了，只有一個項目投成功了，那么15.7倍的話你起碼也賺3倍的錢，大概這么多倍。”比如他們對國宏眾籌項目的宣傳，稱其2018年上市后，會員可以拿到10倍以上的返利。

 

 

　　貴州都市報也報道，馬某某的傳銷組織在宣傳上做得頗為“出色”。馬某某在全國各地組織召開項目投資說明會、推介會、報告會，以“國家部委退休領(lǐng)導(dǎo)、專家、學(xué)者”共同發(fā)起的“國宏金橋基金”和“國宏眾籌”為噱頭，宣傳“中科泰能鎳碳電池”和“國宏汽車”等項目，夸大項目投資前景和上市回報利潤。此外，該傳銷組織還辦了內(nèi)部刊物，以宣傳公司驕人業(yè)績，充分標(biāo)榜自我合法性、宣傳鼓吹。

　　在形式上，東方財星打著私募、眾籌的旗號，吸引投資人，還拿備案登記信息做背書。實際上他們的諸多行為都違反了私募基金的法律法規(guī)，比如合格投資者投資單支私募資金的金額不低于100萬元、不得以公開方式向不特定對象宣傳、投資者累計不能超過200人等。
 

　　二、以實體項目投資為名義

　　為了吸引資金，東方財星搞了多個實體項目。據(jù)警方介紹，馬某某等人對外宣稱的投資項目包括：中科泰能鎳碳電池、國宏汽車、因為所以咖啡等。

　　據(jù)了解，東方財星非常善于去鼓吹這些實業(yè)項目的美好前景，比如新能源汽車等。其宣傳資料稱，國宏汽車發(fā)展迅猛，2015年銷量全國排名第五，中科泰能電池在天津已實現(xiàn)量產(chǎn)，年產(chǎn)量55萬塊，在富陽市也已投產(chǎn)，年產(chǎn)值將超過10億。

　　而事實上這些項目怎么樣呢？據(jù)央視網(wǎng)報道，警方通過調(diào)查證實，中科泰能公司生產(chǎn)的電池產(chǎn)品尚未經(jīng)過國家檢測，不能上市，其自行銷售1600塊，銷售收入162萬元；因為所以咖啡直營店并未產(chǎn)生收益，日常收入僅夠維持店內(nèi)開支，員工工資也未能保障，靠東方財星公司撥款維持；國宏新能源車共生產(chǎn)3214輛，銷售1891輛。而且，已經(jīng)銷售的國宏汽車，已查明有一半以上是使用會員的會費，以馬某某控制的公司名義購買。

　　警方調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，馬某某以自己、母親、妹妹及公司員工等人的名義，注冊了181家公司，除6家公司有實體運營外，其他175家均是空殼公司。警方表示，在某展會上，馬某某曾讓手下用自己的公司與中科泰能簽訂采購協(xié)議，左手倒右手，虛構(gòu)業(yè)績。
 

　　三、層層返利的發(fā)展模式

　　為什么東方財星發(fā)展了3萬多會員，遍及全國31個省呢？這和層層返利的發(fā)展模式分不開，這家公司也是通過這種“拉人頭返利”的模式獲得收入、維持運營的，最高層級的公司高管在其中獲利最多，最終坑害的是大量底層客戶。

　　據(jù)貴州都市報報道，其成員拉新人入伙后，便可以“國宏金橋基金”一手3萬元為基數(shù)獲得8%的返利即2400元，該名會員的上線人員可獲得2400元基礎(chǔ)上10%的返利（管理津貼），即240元（2400*10%=240）。此外，該傳銷組織還以信息津貼、合作津貼、管理津貼、領(lǐng)導(dǎo)津貼、區(qū)域津貼和報單補貼等形式返利給各層級傳銷人員。這些津貼依托于該組織的會員管理系統(tǒng)，按照一定比例和公式，自動進行計算分配，人工計算幾乎不可能。

　　央視網(wǎng)還報道，不僅發(fā)展下線才能返利，要想快速地把返利轉(zhuǎn)為實實在在的錢，也需要發(fā)展下線。因為返利是以積分形式記入會員賬戶的，積分可以用于提取現(xiàn)金。但會員如果想提現(xiàn)，不僅不方便，而且還得被扣掉40%。而如果將積分轉(zhuǎn)讓給下線，僅僅需向公司繳納2%的手續(xù)費，就可以順利地從下線手里獲取現(xiàn)金。

 

 

　　靠這種模式，國宏金橋基金和國宏眾籌在兩年多的時間里共發(fā)展出6級41層會員，總?cè)藬?shù)超過三萬一千人，共收取會員資金17億余元。馬某某等7名核心成員從中獲取了巨額不法利益。除每月領(lǐng)取2萬元工資外，還在金字塔返利結(jié)構(gòu)中設(shè)置了11個點位，并約定每十天分紅一次，所得津貼共分成8份，馬某某占2份，其余6人各占一份。

　　據(jù)警方調(diào)查，截止2016年6月14日，馬某某等7人以獎金名義，將會員交納的資金共計數(shù)千萬元人民幣瓜分。而馬某某除了從中獲取1880萬元外，還獨自操控會員繳納的全部資金的70%，并將大部分資金通過收購其他公司以及支付自己公司的欠款、貸款等方式變成了自己控制的資產(chǎn)。