在民間理財接連“暴雷”、非法集資案件頻發的背景下，監管層正重拳出手整治。

 

 

　　4月27日，一行三會、最高人民法院、最高人民檢察院、工信部、公安部等14個部委在銀監會召開處置非法集資部際聯席會議，介紹當前非法集資形勢和主要特點，并部署下一步排查和處置工作。

　　當前非法集資案件風險加速暴露，大案要案高發頻發。據部際聯席會議辦公室統計，2015年全國非法集資新發案數量、涉案金額、參與集資人數同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值；跨省、集資人數上千人、集資金額超億元案件同比分別增長73%、78%、44%。特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額數百億元，涉及幾十萬人，規模之大、膨脹速度之快，前所未有。

　　而民間投融資中介機構、P2P網絡借貸、農民合作社、房地產、私募基金等成為非法集資重災區。“泛理財化”、承諾有擔保、低風險、高回報等等，則是這些行業或領域非法集資的重要特征。據不完全統計，投資理財類非法集資案件，占全部新發案件總數的30%以上。

　　公安部公布的數據顯示，當前非法集資犯罪案件高發，形勢比較嚴峻。表現為發案數高位運行，大案增幅明顯。年立案數由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。2016年一季度，立案數達2300余起，涉案金額超億元案件明顯增多。

　　以“e租寶”為例，截至2015年12月7日，該平臺共有充值并投資的會員ID901294個，累計充值581.75億元，累計投資745.11億元。

　　此外，當前非法集資還具有犯罪形式專業隱蔽，欺騙誘導性強；網絡化趨勢明顯，蔓延擴散速度加快等特點，增加了案件打擊處置難度。

　　為此，部際聯席會議定于下半年，組織開展全國非法集資風險專項整治行動，對民間投資理財、P2P網絡借貸、農民合作社、房地產、私募基金等重點領域和民辦教育、地方交易場所、相互保險等風險點進行全面排查，摸清風險底數，依法分類處置。

　　在具體操作上，將強調各地方政府為第一責任人，“一級抓一級”；強化行業監管；建立全方位監測預警體系，實現“打早打小”。

　　此外，部際聯席會議將于5-7月，繼續開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查處理活動，加強對涉嫌非法集資廣告的審查和監管。

　　一行三會均部署下一步專項整治的重點。央行將強化支付機構賬戶實名制管理，研究建立非銀行支付機構客戶備付金集中存管制度，嚴禁非銀行支付機構為金融機構和從事金融業務的其他機構開立支付賬戶，防范和化解互聯網支付行業非法集資風險。

　　證監會將嚴厲打擊非法發行“原始股”活動；組織對互聯網股權融資平臺進行專項檢查，摸清平臺底數，排查潛在風險；規范私募基金、股權眾籌等新型金融業態，明確其與非法集資等非法金融活動的區別；全面清理規范場外配資活動等等。

　　保監會將針對投融資領域互聯網金融業務的非法集資向保險業滲透、傳遞，參與型案件多發的態勢，組織12個重點地區、13家重點機構開展反非法集資專項風險排查，重點排查“精英”營銷員群體、基層高管人員參與非法集資風險。